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보험총무 실무 학습 자료

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① 보험 기본 용어 정리집

청약: 보험계약 체결을 위해 고객이 보험사에 신청하는 행위

보험계약자: 보험료를 납입하고 계약을 유지하는 주체

피보험자: 보험사고 발생 시 보장받는 대상자

수익자: 보험사고 발생 시 보험금을 실제로 받는 사람

해지환급금: 계약 해지 시 보험사가 지급하는 반환금

 

 

② 계약 관리 절차 매뉴얼

신규 계약: 청약 접수 → 심사 → 보험증권 발행

계약 변경: 변경 신청(주소·담보·납입방법 등) → 심사 → 변경 증권 발행

계약 해지: 해지 신청서 접수 → 환급금 산정 → 지급 처리

 

 

③ 고객 응대 대화 예시집

상황 1: 고객이 계약 변경을 요청할 때

고객: “납입일을 25일에서 10일로 바꾸고 싶어요.”

총무: “네, 고객님. 계약 변경 신청서를 작성해주시면 됩니다. 오늘 처리하시면 다음 달부터 바로 적용됩니다.”

상황 2: 보험금 청구 문의

고객: “입원비 청구는 어떻게 하나요?”

총무: “입원 확인서와 진단서를 준비해주시면 됩니다. 접수 후 3영업일 이내에 지급됩니다.”